包头农商银行又做错了什么？

农商银行-3.jpg

中国金融网 | 金波

包头农商银行近期因合同纠纷以及合规问题，再次成为舆论的焦点。根据天眼查法律诉讼信息显示，该行于2024年8月19日在包头市青山区人民法院因合资、合作开发房地产合同纠纷开庭审理，案号为（2023）内0204民初4027号。这一案件的审理将进一步揭示包头农商银行在经营过程中面临的多重法律和合规风险。

自2024年1月以来，包头农商银行已多次被告，涉及案件主要集中在名誉权纠纷及合资、合作开发房地产合同纠纷等领域。根据统计，该行共遭遇553条开庭公告和102条立案信息，案件涉及的总金额也显示出其面临的法律风险不容小觑。

最近，中国人民银行内蒙古自治区分行发布的行政处罚信息显示，包头农商银行因3项违法行为被警告并处罚款人民币83.5万元。这些违法行为包括：违反支付结算管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；征信异议答复超期。

此外，包头农商行合规风险法务部总经理刘某强及副总经理高某丽因未按规定履行客户身份识别义务，被分别罚款2.7万元。而信贷管理部的职工王某新因征信异议答复超期也被罚款1.1万元。

包头农商银行自成立以来，一直处于快速发展阶段，然而在快速发展的同时，其法律风险也在上升。截至目前，该行共发现裁判文书146条，涉案总金额达到11.5841万元。如此频繁的法律诉讼和处罚不仅影响了银行的声誉，也对其经营稳定性产生了负面影响。

包头农商银行面临的法律和合规风险，反映了在激烈的市场竞争中，金融机构必须增强自身的合规意识和法律风险管理能力。随着监管力度的加大，如何有效应对法律诉讼和合规挑战，将成为包头农商银行持续发展的关键。希望该行能够汲取教训，提升内部管理，避免类似事件再次发生，从而维护客户的信任与市场的稳定。

金融APP